W Knowledge Accelerator for Financial Services dostępne są następujące zasięgi biznesowe dostępne do rozdzielenia i importowania.

Data Privacy

Zakres biznesowy, który grupuje terminy dotyczące prywatności danych, które obejmują systematykę warunków adresowania danych osobowych osób i odwzorowań podstawowych warunków biznesowych do przepisów GDPR i CCPA.

Zakres ochrony danych składa się z dwóch podkategorii:

Dane osobowe

Zestaw terminów biznesowych z klasyfikacjami, które umożliwiają identyfikację danych osobowych (PI) i Poufnych Informacji Osobistych (SPI). Ten zestaw terminów nie ma być definitywnym standardem w zakresie ochrony danych osobowych i wymogów ochrony, ponieważ klasyfikacje PI i SPI mogą się różnić w różnych jurysdykcjach prawnych. Zakres ten jest zaprojektowany jako szablon do przyspieszenia zarządzania informacjami o ochronie danych. Główne pojęcia związane z tym zakresem działalności obejmują:

Pojęcia dotyczące danych osobowych
Podstawowe informacje osobiste Adres Gospodarstwo domowe Osoba Działanie przestępcze i wykroczenia Zdarzenie przestępcze Oszustwo Edukacja i umiejętności Certyfikat edukacyjny Finanse Deklaracja rocznego wynagrodzenia Ocena kredytowa Karta płatnicza Zdrowie i biometryczne Obraz twarzy odcisk palca Świadectwo lekarskie	Kadry Podróże służbowe Pracownik Umowa pracownicza Stanowisko pracy ID-rząd Akt urodzenia Licencja na sterownik Pozwolenie na pracę Komunikacja osobista Odpowiedź na skargę Powiadomienie Żądanie Zapis wideo Lokalizacja osobista Osoba rezyduje pod adresem Adres Internet Protocol	Informacje o preferencjach osobistych Układ zgody na przetwarzanie danych Preferowany punkt kontaktowy Działania online Działanie dostępu do strony Social Media Persona Odwiedziny strony Działanie w trybie z połączeniem Działanie konwersji Social Media Post Reakcje w mediach społecznościowych Harmonogramy Spotkanie biznesowe Podróże służbowe Telefonia i wideo Połączenie audio Obraz wideo

Wyrównanie regulacyjne

Knowledge Accelerator for Financial Services zawiera kluczowe terminy z dwóch wiodących przepisów o ochronie danych osobowych, ogólnego rozporządzenia o ochronie danych (GDPR) oraz Kalifornijskiej Ustawy o Ochronie Prywatności Konsumentów (CCPA). Te warunki prawne są związane z warunkami biznesowymi w ramach słownika Business Core Vocabulary, który pomaga użytkownikom danych identyfikować informacje o przedsiębiorstwie, które są istotne dla tych regulacji.

Klienci bankowości

Zakres biznesowy, który grupuje terminy opisujące cechy Klientów Indywidualnych i Organizacji Instytucji Finansowej, ich relacje z gospodarstw domowych i rodzin, status finansowy, oceny i preferencje kontaktowe. Główne pojęcia związane z tym zakresem działalności obejmują:

Pojęcia dotyczące klientów bankowych
Zaangażowana strona analiza Osoba fizyczna Organization (organizacja) Informacje o preferencji	Układ Układ Relacja z umowy klienta	Wspólne Waluta	Lokalizacja Adres telefonu	Grupa Gospodarstwo domowe

Karty kredytowe

Zakres działalności, który grupuje terminy opisujące cechy produktów Kart Kredytowych Instytucji Finansowej, w tym szczegółowe uzgodnienia z Klientami oraz transakcje, które reprezentują przepływy finansowe w ramach uzgodnień. Główne pojęcia związane z tym zakresem działalności obejmują:

Pojęcia dotyczące kart kredytowych
Układ Umowa karty kredytowej Linia Umów Kredytowych Relacja z umowy klienta Wspólne Waluta Warunek Warunek stopy procentowej Documentation Karta kredytowa Grupa Ocena ryzyka	Zaangażowana strona Posiadacz karty analiza Osoba fizyczna Punkt handlowy Organization (organizacja) Produkt Karta kredytowa-linia kredytowa Usługa karty kredytowej Usługa ochrony kredytowej	Transakcja Zamknięcie konta Otwieranie konta Przesunięcie salda Zaliczka gotówkowa-transakcja Transakcja gotówkowa Transakcja pobrania z blokowaniem Zakup karty kredytowej Transakcja kredytu odsetka Karta płatnicza Wydawanie płatności za pomocą płatności

Kredyty I Pożyczki Hipoteczne

Zakres działalności, który grupuje terminy opisujące cechy Pożyczki i Mortgages, w tym szczegóły dotyczące produktu, szczegółowe uzgodnienia z Klientami, nabytą nieruchomość, zabezpieczenia i transakcje w ramach uzgodnień. Główne pojęcia związane z tym zakresem działalności obejmują:

Pojęcia Dotyczące Pożyczek I Kredytów Hipotecznych
Układ Umowa pożyczki Umowa hipoteczna Uzgodnienie dotyczące zabezpieczeń Układ gwarancyjny Układ zabezpieczeń Relacja z umowy klienta Wspólne Waluta Warunek Warunek stopy procentowej	Grupa Ocena ryzyka Zaangażowana strona analiza Osoba fizyczna Organization (organizacja) Produkt Hipoteka Kredyt terminowy	Właściwość Właściwość Nieruchomość Transakcja Zamknięcie konta Otwieranie konta Transakcja kredytu odsetka Transakcja wypłat kredytu Spłata pożyczki Przelew

Podejrzane transakcje AML

Można ustanowić zakres biznesowy, który grupuje terminy opisujące charakterystykę transakcji i działań, które wpływają na saldo finansowe kont detalicznych, tak aby nieprawidłowości w zakresie wzorca i podejrzane zachowania mogły zostać ustanowione. Główne pojęcia związane z tym zakresem działalności obejmują:

Pojęcia dotyczące podejrzanych transakcji AML
Układ Układ Relacja z umowy klienta Wspólne Waluta Klasyfikacja branżowa Łączność Instrukcja płatności Grupa Lista zablokowanych Kanał	Documentation Karta płatnicza Zaangażowana strona analiza Osoba fizyczna Instytucja finansowa Punkt handlowy Organization (organizacja) Dostawca usług płatniczych Lokalizacja Kraj Adres pocztowy Obszar kodu pocztowego Województwo	Właściwość Właściwość Transakcja Zamknięcie konta Otwieranie konta Zaliczka gotówkowa-transakcja Zakup karty kredytowej Wymiana walut Transakcja depozytowa Spłata pożyczki Przelew Wycofanie

Ograniczenie ryzyka kredytowego

Zakres działalności, który grupuje warunki wspierające ocenę ryzyka utraty zdolności kredytowej dla instytucji finansowej, a także środki łagodzące w celu zmniejszenia ryzyka wystąpienia takich potencjalnych strat. Główne pojęcia związane z tym zakresem działalności obejmują:

Pojęcia związane z ograniczeniem ryzyka kredytowego
Układ Umowa o narzędziu konta Umowa pożyczki Umowa hipoteczna Układ kompensowania Uzgodnienie dotyczące zabezpieczeń Układ gwarancyjny Układ zabezpieczeń Relacja z umowy klienta Wspólne Waluta Łączność Ocena ryzyka Documentation Dokument umowy bezpieczeństwa	Grupa Portfel zmniejszający ryzyko kredytowe Portfel ryzyka kredytowego Portfel relacji hedgingowych Portfel sieciowy Ocena ryzyka Zaangażowana strona analiza Osoba fizyczna Organization (organizacja) Produkt Usługa finansowa	Właściwość Dodatek Chattel Właściwość finansowa Udostępnienie Nieruchomość Transakcja Transakcja księgowa

Dane dotyczące płatności

Zakres działalności, który grupuje terminy opisujące cechy płatności wewnątrz i na zewnątrz dla instytucji finansowej. Główne pojęcia związane z tym zakresem działalności obejmują:

Pojęcia dotyczące danych płatności
Układ Układ rachunku Umowa o narzędziu konta Umowa o świadczenie usług płatniczych Układ rozrachunkowe Przekaz umowy o świadczenie usług Wspólne Waluta Łączność Instrukcja płatności Warunek Warunek kursu wymiany	Documentation Karta płatnicza Karta modułu tożsamości subskrybenta Grupa Kanał Zaangażowana strona analiza Instytucja rozliczeniowa Instytucja finansowa Osoba fizyczna Punkt handlowy Dostawca usług płatniczych Organization (organizacja)	Produkt Usługa punktu handlowego Usługa gromadzenia płatności Usługa płatności Usługa rozrachunku Usługa przesyłania Transakcja Przelew