Knowledge Accelerator for Financial Services では、以下のビジネス・スコープを個別にダウンロードしてインポートすることができます。

Data Privacy

データ・プライバシーの用語をグループ化するビジネス・スコープ。これには、個人の個人情報に対処する用語と、GDPR および CCPA の規制に対するコア・ビジネス用語のマッピングが含まれます。

データ・プライバシー・スコープは、以下の 2 つのサブカテゴリーで構成されています。

個人データ

個人情報 (PI) および機密性の高い個人情報 (SPI) の識別をガイドする分類を持つ一連のビジネス用語。 この一連の条件は、データ・プライバシーおよび保護の要件に関する最終的な標準となることを意図したものではありません。これは、PI および SPI の分類が法律上の管轄区域によって異なる可能性があるためです。 このスコープは、データ・プライバシー情報のガバナンスを加速するためのテンプレートとして設計されています。 このビジネス・スコープで扱われる主な概念には、以下のものがあります。

個人データの概念
アフィリエーション アフィリエーション文書 組織 基本的な個人情報 アドレス 世帯 個別 「信念」、「ビュー」&「意見」 組織メンバーシップ ソーシャル・メディア投稿 犯罪行為 (& オフェンス・アクティビティー) 刑事事件 詐欺 教育 & スキル 教育証明書 財務部 年次給与明細書 信用評価 支払カード	正常性 & 生体認証 顔の画像 指紋 医療証明書 人材 Business Travel 従業員 従業員契約 職位 ID-政府 出生証明書 運転免許証 労働許可証 ID-その他 認定 ID 文書 雇用 ID 文書 パーソナル・コミュニケーション 苦情対応 通知 要求 ビデオ録画	個人ロケーション 個人の住所 インターネット・プロトコル・アドレス 個人設定情報 データ処理の同意の取り決め 優先コンタクト・ポイント オンライン・アクティビティー ページ・アクセス・アクティビティー ソーシャル・メディア・ペルソナ Web サイト訪問 オンライン行動 コンバージョン・アクティビティー ソーシャル・メディアの反応 スケジュール ビジネス会議 Business Travel テレフォニー & ビデオ オーディオの呼び出し ビデオ・イメージ

規制の調整

Knowledge Accelerator for Financial Services には、一般データ保護規則 (GDPR) およびカリフォルニア州消費者プライバシー法 (CCPA) という 2 つの主要なデータ・プライバシー規制の主要な用語が含まれています。 これらの規制用語は、Business Core Vocabulary 内のビジネス用語に関連しており、データ・ユーザーがこれらの規制に関連するエンタープライズ情報を識別するのに役立ちます。

銀行のお客様

金融機関の個人および組織の顧客、それらの世帯および家族の関係、財務状況、格付け、および連絡先の好みの特性を記述する用語をグループ化したビジネス・スコープ。 このビジネス・スコープで扱われる主な概念には、以下のものがあります。

銀行顧客の概念
関係当事者 カスタマー 個別 組織 設定情報	配置 配置 カスタマー・アレンジメント関係	共通 通貨	ロケーション 電話アドレス	グループ 世帯

Credit Cards

金融機関のクレジット・カード商品の特性を記述する用語をグループ化したビジネス・スコープ。これには、お客様との特定の取り決めや、取り決めの財務上の動きを表す取引が含まれます。 このビジネス・スコープで扱われる主な概念には、以下のものがあります。

クレジット・カードの概念
配置 クレジット・カードの取り決め 与信限度額 カスタマー・アレンジメント関係 共通 通貨 条件 金利条件 資料 クレジット・カード グループ リスク評価	関係当事者 カード所有者 カスタマー 個別 マーチャント・ 組織 製品 クレジット・カードの与信限度額 クレジット・カード・サービス 信用保護サービス	トランザクション アカウントのクローズ 口座開設 残高振替 キャッシュ・アドバンス・トランザクション キャッシュ・バック・トランザクション チャージバック・トランザクション クレジット・カード購入 金利信用取引 支払カード 支払移転

ローンおよび住宅ローン

ローンおよびモーゲージの特性を記述する条件をグループ化するビジネス・スコープ。これには、製品の詳細、お客様との特定の取り決め、購入された物件、提供されたセキュリティー、および取り決めに関する取引が含まれます。 このビジネス・スコープで扱われる主な概念には、以下のものがあります。

ローンおよび住宅ローンの概念
配置 ローンの取り決め モーゲージ・アレンジメント 販促用品の手配 保証の取り決め セキュリティー・アレンジメント カスタマー・アレンジメント関係 共通 通貨 条件 金利条件	グループ リスク評価 関係当事者 カスタマー 個別 組織 製品 住宅ローン ターム・ローン	プロパティー プロパティー 物件 トランザクション アカウントのクローズ 口座開設 金利信用取引 ローン・ディスブルメント・トランザクション ローン返済 支払移転

AML 疑わしいトランザクション

小売勘定の財務残高に影響を与えるトランザクションおよびアクティビティーの特性を記述する用語をグループ化するビジネス・スコープ。これにより、パターンの異常や疑わしい振る舞いを確立できます。 このビジネス・スコープで扱われる主な概念には、以下のものがあります。

AML 疑わしいトランザクションの概念
配置 配置 カスタマー・アレンジメント関係 共通 通貨 業界の分類 通信 支払い指示 グループ 不許可リスト チャネル	資料 支払カード 関係当事者 カスタマー 個別 金融機関 マーチャント・ 組織 決済サービス・プロバイダー ロケーション 国 郵送先 郵便番号域 状態	プロパティー プロパティー トランザクション アカウントのクローズ 口座開設 キャッシュ・アドバンス・トランザクション クレジット・カード購入 為替 デポジット・トランザクション ローン返済 支払移転 撤回

信用リスクの緩和

金融機関に対する信用損失のリスク評価を支援する条件と、その潜在的損失のリスクを軽減するために実施される軽減策をグループ化したビジネス・スコープ。 このビジネス・スコープで扱われる主な概念には、以下のものがあります。

信用リスクの緩和の概念
配置 勘定施設の配置 ローンの取り決め モーゲージ・アレンジメント ネット・アレンジメント 販促用品の手配 保証の取り決め セキュリティー・アレンジメント カスタマー・アレンジメント関係 共通 通貨 通信 リスク・アセスメント 資料 セキュリティー協定文書	グループ 信用リスクの軽減ポートフォリオ 信用リスク・ポートフォリオ ヘッジ・リレーションシップ・ポートフォリオ ネットティング・ポートフォリオ リスク評価 関係当事者 カスタマー 個別 組織 製品 金融サービス	プロパティー 手当 チャッテル 金融資産 プロビジョン 物件 トランザクション アカウンティング・トランザクション

支払いデータ

金融機関の内部および外部の支払いの特性を記述する用語をグループ化したビジネス・スコープ。 このビジネス・スコープで扱われる主な概念には、以下のものがあります。

支払いデータの概念
配置 アカウントの配置 勘定施設の配置 支払サービスの手配 決済の手配 サービスの配置の移動 共通 通貨 通信 支払い指示 条件 為替レート	資料 支払カード サブスクライバー ID モジュール・カード グループ チャネル 関係当事者 カスタマー クリアリング機関 金融機関 個別 マーチャント・ 決済サービス・プロバイダー 組織	製品 マーチャント・サービス 支払集金サービス 支払いサービス 決済サービス サービスの転送 トランザクション 支払移転