Knowledge Accelerator for Financial Services dispone dei seguenti Business Scopes disponibili per il download e l'importazione separati.

Data Privacy

Un ambito di business che raggruppa i termini per la privacy dei dati che include una tassonomia di termini che si riferiscono alle informazioni personali degli individui e le associazioni dei termini di business principali alle normative GDPR e CCPA.

L'ambito della riservatezza dei dati è composto da due sottocategorie:

Dati personali

Una serie di termini di business con classificazioni per guidare l'identificazione delle informazioni personali (PI) e delle informazioni personali sensibili (SPI). Questa serie di termini non intende essere uno standard definitivo per i requisiti di privacy e protezione dei dati, poiché le classificazioni di PI e SPI possono variare in diverse giurisdizioni legali. L'ambito è progettato per essere un template per accelerare la governance delle informazioni sulla privacy dei dati. I concetti principali trattati in questo ambito di attività includono:

Concetti sui dati personali
Affiliazioni Documento di affiliazione Organizzazione Informazioni personali di base Indirizzo Domestico Individuale Credenze, opinioni e opinioni Appartenenza organizzazione Post sui social media Attività criminale e di reato Evento criminale Frode Istruzione e competenze Certificato di istruzione Le Finanze Rendiconto retributivo annuale Valutazione del credito Carta di pagamento	Integrità & biometrica Immagine facciale Impronta digitale Certificato medico Risorse umane business travel Dipendente Contratto dipendente Posizione di impiego ID - Governo Certificato di nascita Patente di guida Permesso di lavoro ID - Altro Documento ID di accreditamento Documento ID impiego Comunicazione personale Risposta reclamo Notifica Request registrazione video	Ubicazione personale Indirizzo residenza individuale Indirizzo IP (Internet Protocol) Informazioni preferenze personali Accordo sul consenso al trattamento dei dati Punto di contatto preferito Attività in linea Attività di accesso alla pagina Persona social media Visita sito web Comportamento in linea Attività di conversione Reazione dei social media Pianificazioni Riunione di business business travel Telefonia & Video Audio chiamata Immagine video

Allineamento normativo

Knowledge Accelerator for Financial Services contiene i termini chiave di due principali normative sulla riservatezza dei dati, il General Data Protection Regulation (GDPR) e il California Consumer Privacy Act (CCPA). Questi termini normativi sono correlati ai termini di business all'interno del vocabolario Business Core, che consente agli utenti di dati di identificare le informazioni aziendali rilevanti per queste normative.

Clienti bancari

Un ambito di business che raggruppa termini che descrivono le caratteristiche dei clienti individuali e dell'organizzazione dell'istituzione finanziaria, le loro relazioni familiari e familiari, lo stato finanziario, le valutazioni e le preferenze di contatto. I concetti principali trattati in questo ambito di attività includono:

Concetti di clienti bancari
Parte coinvolta Cliente Individuale Organizzazione Informazioni sulle preferenze	Disposizione Disposizione Relazione contratto cliente	Comune Valuta	Ubicazione Indirizzo telefonico	Gruppo Domestico

credit cards

Un ambito di business che raggruppa termini che descrivono le caratteristiche dei prodotti della carta di credito dell'istituzione finanziaria, inclusi gli accordi specifici con i clienti e le transazioni che rappresentano i movimenti finanziari sugli accordi. I concetti principali trattati in questo ambito di attività includono:

Concetti delle carte di credito
Disposizione Disposizione della carta di credito Linea di contratto di credito Relazione contratto cliente Comune Valuta Condizione Condizione del tasso di interesse Documentazione Carta di credito Gruppo Valutazione Rischio	Parte coinvolta Titolare della carta Cliente Individuale Venditore Organizzazione Prodotto Linea di credito della carta di credito Servizio carta di credito Servizio di protezione del credito	Transazione Chiusura account Apertura di conti Trasferimento saldo Transazione anticipo contante Transazione cash back Transazione di addebito Acquisto carta di credito Transazione credito di interesse Carta di pagamento Trasferimento pagamento

Prestiti e ipoteche

Un ambito di business che raggruppa termini che descrivono le caratteristiche di Prestiti e ipoteche inclusi i dettagli del prodotto, gli accordi specifici con i clienti, la proprietà acquistata, le garanzie fornite e le transazioni sugli accordi. I concetti principali trattati in questo ambito di attività includono:

Concetti di prestiti e ipoteche
Disposizione Contratto di prestito Contratto ipotecario Contratto collaterale Contratto di garanzia Accordo di sicurezza Relazione contratto cliente Comune Valuta Condizione Condizione del tasso di interesse	Gruppo Valutazione Rischio Parte coinvolta Cliente Individuale Organizzazione Prodotto Prestito ipotecario Prestito a termine	Proprietà Proprietà Proprietà immobiliare Transazione Chiusura account Apertura di conti Transazione credito di interesse Transazione di esborso del prestito Rimborso prestito Trasferimento pagamento

Transazioni sospette AML

Un ambito di business che raggruppa i termini che descrivono le caratteristiche delle transazioni e delle attività che influenzano i saldi finanziari dei conti al dettaglio in modo da stabilire le anomalie del modello e il comportamento sospetto. I concetti principali trattati in questo ambito di attività includono:

Concetti di transazioni sospette AML
Disposizione Disposizione Relazione contratto cliente Comune Valuta Classificazione settore Comunicazione Istruzione di pagamento Gruppo Elenco bloccati Canale	Documentazione Carta di pagamento Parte coinvolta Cliente Individuale Istituto finanziario Venditore Organizzazione Fornitore di servizi di pagamento Ubicazione Paese Indirizzo postale Area codice postale Stato	Proprietà Proprietà Transazione Chiusura account Apertura di conti Transazione anticipo contante Acquisto carta di credito Cambio valuta Transazione di deposito Rimborso prestito Trasferimento pagamento Ritiro

Attenuazione del rischio di credito

Un ambito di attività che raggruppa i termini a sostegno della valutazione del rischio di perdita del credito per l'istituzione finanziaria e le attenuanti in atto per ridurre il rischio di tali perdite potenziali. I concetti principali trattati in questo ambito di attività includono:

Concetti di attenuazione del rischio di credito
Disposizione Contratto facility conto Contratto di prestito Contratto ipotecario Accordo di compensazione Contratto collaterale Contratto di garanzia Accordo di sicurezza Relazione contratto cliente Comune Valuta Comunicazione Valutazione del rischio Documentazione Documento del contratto di sicurezza	Gruppo Portafoglio di attenuazione del rischio di credito Portafoglio rischio di credito Portafoglio relazioni hedge Portafoglio compensazione Valutazione Rischio Parte coinvolta Cliente Individuale Organizzazione Prodotto Servizio finanziario	Proprietà Indennità Chattel Proprietà finanziaria Esegui provisioning Proprietà immobiliare Transazione Transazione contabile

Dati pagamenti

Un ambito di business che raggruppa i termini che descrivono caratteristiche dei pagamenti in entrata e in uscita per l'istituzione finanziaria. I concetti principali trattati in questo ambito di attività includono:

Concetti sui dati dei pagamenti
Disposizione Contratto conto Contratto facility conto Contratto servizio di pagamento Accordo di liquidazione Trasferisci contratto di servizio Comune Valuta Comunicazione Istruzione di pagamento Condizione Tasso di cambio	Documentazione Carta di pagamento Scheda modulo identità sottoscrittore Gruppo Canale Parte coinvolta Cliente Istituto di compensazione Istituto finanziario Individuale Venditore Fornitore di servizi di pagamento Organizzazione	Prodotto Servizio venditore Servizio di raccolta pagamenti Servizio di pagamento Servizio liquidazione Servizio di trasferimento Transazione Trasferimento pagamento