Knowledge Accelerator for Financial Services dispose des portées métier suivantes qui peuvent être téléchargées et importées séparément.

Data Privacy

Portée métier qui regroupe les termes relatifs à la confidentialité des données qui inclut une taxonomie des termes traitant des informations personnelles des individus et des mappages des termes métier de base aux réglementations RGPD et CCPA.

La portée de la confidentialité des données comprend deux sous-catégories:

Données à caractère personnel

Ensemble de termes métier avec des classifications pour guider l'identification des informations personnelles (PI) et des informations personnelles sensibles (SPI). Cet ensemble de termes n'est pas destiné à être une norme définitive pour les exigences de confidentialité et de protection des données, car les classifications de PI et de SPI peuvent varier selon les juridictions. La portée est conçue pour être un modèle permettant d'accélérer la gouvernance des informations de confidentialité des données. Les principaux concepts couverts dans cette portée métier sont les suivants:

Concepts de données personnelles
Affiliations Document d'affiliation Organisation Informations personnelles de base Adresse Foyer Individuelle Croyances, vues et opinions Appartenance à l'organisation Publication sur les médias sociaux Activité criminelle et d'infraction Evénement criminel Fraudes Formation et compétences Certificat de formation Service financier Relevé de paie annuel Evaluation du crédit Carte de paiement	Santé & biométrique Image faciale Empreinte digitale Certificat médical Ressources Humaines Voyage d'affaires Employé Contrat d'employé Poste de travail ID-Gouvernement Acte de naissance Permis de conduire Permis de travail ID-Autre Document d'ID d'accréditation Document d'identification de l'emploi Communication personnelle Réponse à la plainte Notification Demande enregistrement vidéo	Lieu personnel Adresse de la résidence individuelle Adresse de protocole IP Informations sur les préférences personnelles Accord de consentement au traitement des données Point de contact préféré Activités en ligne Activité d'accès aux pages Persona médias sociaux Visite du site Web Comportement en ligne Activité de conversion Réaction des médias sociaux Planifications Réunion d'affaires Voyage d'affaires Téléphonie et vidéo Appel audio Image vidéo

Alignement réglementaire

Knowledge Accelerator for Financial Services contient des termes clés issus de deux principales réglementations en matière de confidentialité des données, le règlement général sur la protection des données (RGPD) et la loi California Consumer Privacy Act (CCPA). Ces termes réglementaires sont liés aux termes métier du vocabulaire Business Core, qui aide les utilisateurs de données à identifier les informations d'entreprise qui sont pertinentes pour ces réglementations.

Clients du secteur bancaire

Une portée métier qui regroupe des termes décrivant les caractéristiques des clients individuels et organisationnels de l'institution financière, leurs relations familiales, leur statut financier, leurs évaluations et leurs préférences de contact. Les principaux concepts couverts dans cette portée métier sont les suivants:

Concepts des clients bancaires
Partie impliquée Client Individuelle Organisation Informations sur les préférences	Disposition Disposition Relation d'arrangement client	Common Devise	Emplacement Adresse téléphonique	Groupe Foyer

Cartes de crédit

Une portée commerciale qui regroupe les termes décrivant les caractéristiques des produits de carte de crédit de l'Institution financière, y compris les arrangements spécifiques avec les Clients et les transactions représentant les mouvements financiers sur les arrangements. Les principaux concepts couverts dans cette portée métier sont les suivants:

Concepts de cartes de crédit
Disposition Arrangement de carte de crédit Accord de marge de crédit Relation d'arrangement client Common Devise Condition Condition de taux d'intérêt Documentation Carte de crédit Groupe Evaluation des risques	Partie impliquée Titulaire de carte Client Individuelle Commerçant Organisation Produit Ligne de crédit de la carte de crédit Service de carte de crédit Service de protection du crédit	Transaction fermeture de compte Ouverture de compte Transfert de solde Transaction d'avance de trésorerie Opération de remboursement en espèces Transaction de refacturation Achat par carte de crédit Transaction de crédit d'intérêt Carte de paiement Transfert de paiement

Prêts et prêts hypothécaires

Une portée commerciale qui regroupe les termes décrivant les caractéristiques des prêts et des hypothèques, y compris les détails du produit, les arrangements spécifiques avec les clients, les biens achetés, les garanties fournies et les transactions sur les arrangements. Les principaux concepts couverts dans cette portée métier sont les suivants:

Concepts de prêts et d'hypothèques
Disposition Accord de prêt Accord hypothécaire Contrat de garantie Arrangement de garantie Accord de sécurité Relation d'arrangement client Common Devise Condition Condition de taux d'intérêt	Groupe Evaluation des risques Partie impliquée Client Individuelle Organisation Produit Hypothèque Prêt à terme	Propriété Propriété Propriété réelle Transaction fermeture de compte Ouverture de compte Transaction de crédit d'intérêt Transaction de décaissement de prêt Remboursement de prêt Transfert de paiement

Transactions suspectes AMM

Une portée métier qui regroupe des termes décrivant les caractéristiques des transactions et des activités qui affectent les soldes financiers des comptes de détail afin que des anomalies de modèle et un comportement suspect puissent être établis. Les principaux concepts couverts dans cette portée métier sont les suivants:

Concepts relatifs aux transactions suspectes AMM
Disposition Disposition Relation d'arrangement client Common Devise Classification par secteur d'activité Communication Instruction de paiement Groupe Liste rouge Canal	Documentation Carte de paiement Partie impliquée Client Individuelle Institution financière Commerçant Organisation Prestataire de services de paiement Emplacement Pays Adresse postale Zone de code postal Etat	Propriété Propriété Transaction fermeture de compte Ouverture de compte Transaction d'avance de trésorerie Achat par carte de crédit change de devises Transaction de dépôt Remboursement de prêt Transfert de paiement Désactivation

Atténuation du risque de crédit

Une portée commerciale qui regroupe les termes à l'appui de l'évaluation du risque de perte de crédit pour l'Institution financière, ainsi que les facteurs d'atténuation en place pour réduire le risque de telles pertes potentielles. Les principaux concepts couverts dans cette portée métier sont les suivants:

Concepts d'atténuation du risque de crédit
Disposition Arrangement d'installation de compte Accord de prêt Accord hypothécaire Arrangement de compensation Contrat de garantie Arrangement de garantie Accord de sécurité Relation d'arrangement client Common Devise Communication Evaluation des risques Documentation Document d'accord de sécurité	Groupe Portefeuille d'atténuation des risques de crédit Portefeuille de risques de crédit Portefeuille de relations de couverture Portefeuille de compensation Evaluation des risques Partie impliquée Client Individuelle Organisation Produit Service financier	Propriété Allocation Agent conversationnel Propriété financière Mettre à disposition Propriété réelle Transaction Transaction comptable

Données de paiement

Un périmètre d'activité qui regroupe les termes décrivant les caractéristiques des paiements entrants et sortants pour l'Institution financière. Les principaux concepts couverts dans cette portée métier sont les suivants:

Concepts de données de paiements
Disposition Arrangement de compte Arrangement d'installation de compte Arrangement de service de paiement Arrangement de règlement Arrangement de service de transfert Common Devise Communication Instruction de paiement Condition Taux de change	Documentation Carte de paiement Carte de module d'identité d'abonné Groupe Canal Partie impliquée Client Institution de compensation Institution financière Individuelle Commerçant Prestataire de services de paiement Organisation	Produit Service commerçant Service de recouvrement de paiement Service de paiement Service de règlement Service de transfert Transaction Transfert de paiement